Dedicada a mejorar la educación financiera en nuestra comunidad, myWealthBeing es una organización sin ánimo de lucro que se esfuerza por ofrecer educación, herramientas y orientación personalizada gratuita, con el objetivo de capacitar a las personas y a las familias para crear riqueza y mejorar su bienestar financiero. Ricardo Cabrera, Director Ejecutivo de myWealthBeing, comparte más sobre la trayectoria de su organización. Ricardo explica: “La idea nació de la necesidad de una educación financiera práctica y un apoyo personalizado a las personas, no sólo de productos financieros genéricos. Nuestra misión es proporcionar herramientas y estrategias educativas que permitan a las personas crear riqueza, junto con un asesoramiento personalizado para guiar a los clientes a lo largo del camino. Nuestra visión es ayudar a las personas a controlar su futuro financiero y a jubilarse cómodamente ofreciéndoles el tipo de orientación personalizada que a mí me hubiera gustado recibir.”
Ricardo está con frecuencia en la comunidad del condado de Boulder ofreciendo una serie de programas de educación financiera de myWealthBeing a socios sin fines de lucro, empresas y eventos de la Cámara Latina. Actualmente tenemos tres diferentes oportunidades de programación, incluyendo “Alcanzando tus Metas”, “El Círculo de la Riqueza” y “Coaching Uno a Uno”. También estamos mirando hacia el futuro y considerando el lanzamiento de un curso y taller de servicios fiscales en 2025, junto con un potencial curso de planificación patrimonial,” afirma Ricardo.
- Alcanza tus metas: Una presentación de una hora que desglosa el vocabulario y los conceptos financieros esenciales, como presupuestos, puntuaciones de crédito, gestión de deudas y estrategias de creación de riqueza.
- El Círculo de la Riqueza: Una serie de talleres que abarcan diez temas. Los participantes realizan ejercicios prácticos para crear planes financieros personalizados, desde planificación empresarial y presupuestos hasta proyecciones de jubilación. Los participantes se van con herramientas prácticas.
- Consultas y asesoramiento personalizados: sesiones individualizadas para ayudar a los participantes a centrarse en sus objetivos financieros particulares.
Fundada hace sólo tres años, myWealthBeing ha experimentado un crecimiento constante desde su creación. Ricardo reflexiona sobre el progreso: “Estamos muy orgullosos de nuestro crecimiento, especialmente en este tercer año. Hemos empezado a ampliar nuestro alcance y cada vez hay más participantes que se implican de verdad en nuestros programas y encuentran valor en las herramientas que les proporcionamos. Nuestras relaciones con los participantes son sólidas y nos enorgullece ayudarles a mantener el rumbo hacia sus objetivos financieros.”
En cuanto a los retos recientes, Ricardo afirma: “Nuestro mayor reto es la financiación. Tenemos una junta de voluntarios y realmente necesitamos conseguir fondos que nos permitan contratar a un empleado a tiempo completo. Ahora mismo, se trata de equilibrar el crecimiento de nuestros programas con la necesidad de recursos para sostener ese crecimiento.”
Ricardo y myWealthBeing invitan activamente a más miembros de la comunidad a colaborar con la organización. “Animamos a los miembros de la comunidad a participar convirtiéndose en formadores certificados. Buscamos personas con experiencia financiera que puedan ayudar a otros en su camino, y necesitamos especialmente formadores de habla inglesa e hispana. Los interesados pueden concertar una cita conmigo o ponerse en contacto a través de nuestro sitio web. Otra forma de comprometerse es participando en nuestros programas, para desarrollar tus propias herramientas y estrategias de finanzas personales. Es una forma estupenda de tomar las riendas de tu futuro financiero”, afirma Ricardo.
myWealthBeing está planeando con entusiasmo una próxima recaudación de fondos, así como el desarrollo de nuevas asociaciones comunitarias. Ricardo comparte: “Estamos planeando una recaudación de fondos en octubre o noviembre, así que definitivamente mantener un ojo hacia fuera para eso. También estamos participando en el Mes de la Herencia Hispana, y tenemos preparadas presentaciones con organizaciones como Sister Carmen, OUR Center, Habitat for Humanity, Colorado Statewide Coalition, Wild Plum y el Boulder Valley Family Partnership Program. Estos grupos recibirán nuestra presentación de una hora sobre educación financiera, lo que supone una oportunidad apasionante para llegar a más gente.”
A través de su pasión por la educación financiera y el coaching personalizado, Ricardo y myWealthBeing están teniendo un impacto tangible en el condado de Boulder. Ya sea como voluntario, participante o donante, hay muchas maneras de apoyar a esta organización en crecimiento. Para saber más visita: mywealthbeing.org
